;?????買基金是爲了賺錢，基金淨值是衡量基金價值的重要標準，那麼基金淨值是什麼意思，怎樣查詢基金淨值？
基金淨值又稱基金單位淨值，即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
淨資產價值 Net Asset Value，NAV
共同基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之淨資產價值。除以基金當日所發行在外的份額總數，就是每份額淨值。
基金估值是計算淨值的關鍵
單位基金資產淨值，即每一基金份額代表的基金資產的淨值。單位基金資產淨值計算的公式爲：單位基金資產淨值=(總資產-總負債)/基金份額總數。
其中，總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。
基金估值是計算份額基金資產淨值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照一箇交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、遇特殊情況無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依有關規定辦理。
基金淨值、基金份額淨值、累計基金淨值
基金淨值即基金份額資產淨值，簡稱基金淨值(Net Asset Value，NAV)，也叫每份基金份額的淨值。
計算公式爲：基金份額資產淨值=(總資產-總負債)/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數爲準。在每個營業日收市後，將當日基金資產淨值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產淨值。
份額基金淨值是反映基金績效表現的一箇重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的淨值爲依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金淨值也會不斷變化。
基金份額淨值的估值
基金份額淨值的估值是指對基金的資產淨值按照一定的價格進行估計基金份額
(1)估值的目的
無論哪一種基金，在初次發行時基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即爲一“基金份額”。在基金的運作過程中，基金份額價格會隨着基金資產值和預期年化預期收益的變化而變化。爲了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金份額實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公佈。
(2)估值的確定
綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產淨值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一箇營業日或每週一次或至少每月一次計算並公佈基金的資產淨值。
(3)估值暫停
基金管理人雖然必須按規定對基金淨資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時;出現鉅額贖回的情形;其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的資產淨值。
累計淨值
累計份額淨值=份額淨值+基金成立後累計份額派息金累計淨值基金淨值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金淨值未來的成長性纔是判斷投資價值的關鍵。淨值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的淨值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金淨值相對較低。因此，如果只以現時基金淨值的高低作爲是否要購買基金的標準，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金淨值未來的成長性，這纔是正確的投資方針
相關公告
開放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止後進行統計，並與當日基金資產淨值相除得出當日的單位資產淨值，以此作爲投資者申購贖回的依據。基金的申購和贖回每天都會發生，所以作爲交易依據的基金單位資產淨值必須在每天的收市後進行計算，並於次日公
淨值計算
基金單位淨值的計算包括基金資產淨值總額的計算和基金單位資產淨值的計算淨值計算
按一般公認的會計原則，基金資產淨值總額=基金資產總額-基金負債總額。
一、基金資產總額
基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：
(1)基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格爲準;未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。
(2)基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格爲準;未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息爲準。
(3)基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息爲準。
(4)若第(1)條、第(2)條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以的收盤價格或參考價格代替。
(5)現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。
(6)有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。
(7)已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
二、基金負債總額
基金負債總額包括的內容有：
(1)依基金契約規定至計算日止對託管人或管理人應付未付的報酬。
(2)其他應付款，包括應付稅金等。
基金債務應以逐日提列方式計算。
需要說明的是，如果遇到特殊情況而無法或不宜按上述要求計算資產淨值總額時，管理人應依照主管機關的規定辦理。
例如
“基金淨值是15 ，我買1萬元基金我得多少錢？”
購買基金時，你付出的是錢，得到的是基金份額而不是錢。假設申購費率爲1%，你申購時應獲得10000(1-1%)/15=6600份基金，基金市值9900元，你的資產少了100元，因爲付出了100元的手續費。
假如5月20日基金淨值漲至16，你的基金市值爲660016=10560，你賺了10560-10000=560元。
看了這麼多，相信你應該基本瞭解基金淨值是什麼意思了，基金淨值如何查詢也不成問題了。
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基金以股票型基金居多，而股票市場的勢頭就關係的基金淨值的漲跌，請多關注股票市場的發展。 只有度過了現在的危機，大盤纔有談奧運能漲到多少的機會。 3300基本上就是牛熊的標誌，守住了還有希望，守不住，主力仍然不進場，行情就算結束了。 建議暫時把錢拿在手裏，大盤現在並沒有確定運行的方向。請緊密關注主力資金的動向，他們纔是決定行情最終發展方向的關鍵因素。主力資金如果繼續維持出貨態勢，3000點就只是時間問題了。只有度過了現在的危機，大盤纔有談奧運能漲到多少的機會。 導致主力之前大量出貨真正的原因是巨大的大小非解禁，和鉅額惡意增發，主力資金很難接得下來，爲了防止替解禁資金站崗只有選擇在他們出來前出局,這兩個實質性的問題不解決，主力的心頭之患就沒有落下，反彈就應該以反彈的心態對待。之前媒體和股評散發出來的消息是機構已經在大規模建倉呼籲散戶抄底，但是最新的大智慧資金變化提示信息顯示，連續的反彈以來，機構的持倉比例不僅沒有增加，仍然在繼續降低倉位，而抄底的散戶數量卻在繼續增加，也就是說現在的行情是主力通過穩定大盤股的方式，造成種市場要反轉的假象，吸引散戶去接主力拋售的籌碼。請引起散戶的謹慎對待。而市場出現了兩條信息給場外資金帶來了股市反彈的一線希望的信息，一是傳言證監會向券商發密令維護市場穩定密令摘要：1、密切關注市場變化，建立健全的應急機制（該消息不具備短期可行性，健全的機制不是一次大跌就能形成的，時間週期太長遠，遠水解不了近火）2、深入開展投資者教育，爲投資者提供更多更好的的專業服務（作爲風險教育市場已經使投資者感受到了，這不會帶來投資信心的恢復，提供專業服務這條非常空洞，純粹敷衍，例行公事性的語言）3、採取有力措施確保信息技術系統安全（這本來就是券商該爲投資者提供的最基本的條件）4、加強辦公、營業場所的安全保衛工作，切實防止各類突發時間的發生（無非是防止被深套的投資者在信心崩潰後用非理性的方式發泄出來，個人不認爲這會使股市大漲，八稈子打不到，純粹是防範投資者）5、妥善處理信訪投訴事項，切實維護社會穩定（這也只是給投資者失望情緒一箇發泄的途徑，同樣是避免投資在無法發泄不滿的情況下，有過激行爲發生）這所謂的密令雖然一直在提維護市場穩定，不過沒有一條真正能對現在股市有刺激作用的利好消息，就是純粹的應付投資者不滿情緒的一系列措施而已，基本可以忽略其對股市的正面影響。二、國資委：建議“大小非”不減持，且發言：“我們有承諾，對國有股減持別擔心” 1、加強國有股動態監管（不管是防止出現違規操作、內幕交易、利益輸送等不法行爲的發生還是加強對國有股轉讓所持上市公司股份的動態監視，跟本不改變國家對大小非政策的總思路，只要不違規就可以正常套現，不具備任何意思，也只是做做表面文章） 2、揭制盲目炒作重組題材（不爭對現在最迫切需要解決的大小非問題） 3、國資委建議“大小非”不減持（由於是建議不具備強制性措施，也不會影響大小非在弱市狀態下的套現意願，等於沒說） 4、“我們有承諾，對國有股減持別擔心”（溫總理也曾經當着記者的面表示政府會關注股市的，不過沒有實質性的政策，只是口頭承諾，股市之後繼續加速下跌，關鍵是這句話又在敷衍散戶，既然有承諾，那承諾是什麼，我們投資者不知道！） 由於以上的所謂利好消息暫時引起了政府可能干預市場的期望，暫時穩定了人心，但是由於全是些無關痛癢的消息，不會對大小非減持產生實質的阻止作用，主力仍然沒有達到目的地，所以後市如果政府幹預市場的措施落空有再次引起恐慌性拋盤的可能，請注意防止再次出現大跌的風險。 對於是否救市這確實是很矛盾的問題，如果政府救市，由於印花稅是猛藥，會讓機構有機會再次拉高出貨，股市在機構出完後可能死得更快，到時候裏面真的就全套的是散戶了。現在政府也處於矛盾中，現在要做得是要自救不要等政府的救助。現在要順勢而爲了，不做死多頭，也不做死空頭，做個滑頭就行了。這幾周的行情已經到了股市轉折點了，可能決定今年的最終行情結局。大盤之前衝擊3653的20日均線再次失敗以大跌收場,大盤短線反彈後仍然要關注20日均線能否帶“巨量”突破站穩，站不穩注意控制倉位，只有站穩了並震盪走高纔有打開上升空間的機會。下週由於有新股繼續發行會對股市造成抽血作用，在連續量能萎縮的情況下，場外資金謹慎觀望時，新股發行可能會成爲這兩週大盤運行的一箇負面因素。之前市場出現關於國家將調低印花稅和將公佈股指期貨等衆多利好傳言,現在結果出來的，全是假的,現在基本可以肯定是機構製造的傳言了6周之前空間日記就提示過很多指標繼續處於危險境地（某些指標從2005年7月過後都沒有被考驗過，而現在已經被嚴重擊穿了要防止行情可能會逆轉），如果無法用連續量能逐漸放大上攻來修復指標，08年就可能出現股市的寒流。那天3600點輕鬆被擊穿，本人也很希望大盤如我以前的樂觀估計那樣，但是短線大盤確實面臨很危險的情況，是06、07年都沒遇到過的。如果後市股市再次變弱繼續破位下行擊穿3400點,建議就要控制倉位了，雖然很多人憑經驗認爲當前期的強勢股出現大幅度補跌後市場的底部就會誕生，但是主力大量拋售藍籌股導致的這波大跌的性質已經發生了很大的變化，前期的打壓是爲了換股，而現在機構在鉅額再融資、通貨膨脹繼續高位運行、鉅額大小非解禁等衆多負面因素的壓制下運營壓力日益加大，現在的主力瘋狂殺跌已經不僅僅是打壓換股這麼簡單了，而逼政府調整印花稅和規範惡性鉅額增發、大小非等負面問題已經成爲現在殺跌的主要目的了，這種尷尬的情況往往就會出現意想不到的情況，大盤的底部已經不僅僅是靠所謂的分析專家憑以往對大盤的經驗分析出來的了，其實大盤的底部出現只需要具備兩個條件就夠了，一、主力機構要的政策兌現，二、主力資金大規模進場，把這兩個最基本的條件來判斷底部是否形成應該就會使自己抄底失敗的幾率降到最低，防止自己抄到半山腰上。 之前的交易日大盤出現了多殺多的情況，主要以基金做空爲主，而這是由於基金贖回造成的，抵消了新基金建倉的利好，基金的恐慌拋售和散戶的恐慌拋售性質不一樣，對大盤的殺傷力很大。現在機構內部也出現了嚴重的大盤目標位分化，這會使基金的行動變得矛盾，更會使大盤變得不穩定。請記住大盤的底部是主力抄出來的，不是散戶抄出來，主力沒有統一的步調大力做多前觀望纔是明智的。錢拿在手裏纔是最安全的。不要管底部在哪裏，這兩個條件沒有兌現，就不是底，一些不管痛癢的利好只是緩解股指下跌而已。鑑於現在的點位的巨大風險，建議投資者的倉位控制在1/3以下，以應付大盤現在的不確定性 由於量能也並是是很理想,而印花稅的調整暫時沒有兌現僅僅是傳言,要防止是主力再次故意製造出來,爲拉高減倉造勢,既然條件還沒有出現,請以超跌反彈謹慎對待現在在大盤有太多不確定因素的情況下控制倉位是迴避風險又防止踏空的唯一方法!3500點現在已經不是資金爭奪的一箇點位了,弄不好將成爲牛熊的轉折點之後如果再次失守3500了，而且仍然大資金沒有持續的大規模介入的情況下，無法站穩3500那建議暫時將錢拿在手裏吧,規避風險,大盤可能再次探底如果3300~3400這個強支撐位置不擊穿還可以看好後市，如果失守，看低下個支撐位3000點,上純屬個人觀點請謹慎採納。祝你好運
大成2020生命週期混合(090006)
混合型
中高風險
08100
單位淨值 [04-03]
112%
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近3月2578%
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